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浦发银行:200亿绿色金融债券+1700亿绿色信贷余额,全方位支持光伏产业

发布日期:2016/3/31

     2016年初,为落实国家生态文明体制改革总体方案中关于建立绿色金融体系的要求,浦发银行于1月份在全国银行间债券市场发行了境内首单绿色金融债券,首期规模200亿元,募集资金全部用于投放绿色信贷,支持改善环境、应对气候变化的绿色项目。

 

     浦发银行投行部结构性融资处高级经理赵广志在第九届亚洲太阳能论坛发表演讲时指出,浦发银行从事绿色信贷最开始是基于践行企业社会责任报告的角度,随着国家政策的出台,浦发银行逐渐认识到自绿色信贷领域的商业机会,自此投资银行部开始了关于绿色金融和产品的创新工作。

    “浦发银行的绿色信贷特点主要有以下几点,首先,在绿色信贷过程中给予大量支持政策,发展绿色信贷不受行业类别限制,比如在高污染、高耗能行业中,如果推行的项目有利于实施节能减排也是可以通过的;其次,浦发银行从2008年开始作为业内首家发布绿色金融综合方案的上市银行,涵盖了低碳经济上下游产业链;再次,浦发银行有专业团队从事绿色信贷业务,在技术评估能力有很强的延续性和技术经验的积累;最后是国际合作,浦发银行与世界银行、国际金融公司、亚行、法国开发署有长年实质的项目合作。”赵广志介绍道。

    赵广志就浦发银行对于投资光伏电站的评估要点进行了总结,包括该项目发电效率的稳定性、弃光限电与补贴不到位以及项目建设方、使用者权利义务等问题的协调风险。

       1. 项目发电的稳定性,包括组件使用效率、光电转化率和衰减率、设备运行协调性等。

       2. 弃光和限电现象,西北地区比较严重,长三角地区现在相对来讲风险比较低。

       3. 补贴,前几年包括金太阳很多工程在供应端补贴非常高,现在政策在向应用端转化,未来政策的变化和补贴到位的时效性对项目的还款和项目现金流测算有很大影响。

      4. 相关方的协调,特别是近年来的屋顶光伏发电项目,此类项目涉及到建设方和使用者,一般投资回收期为8-10年,包括业主等诸方的权利和义务如果界定不清晰,项目收益将存在较大风险。

     除了以上的评估要点,浦发银行在投资电站时的选择还具有一定的倾向性。对发电企业的考核则表现在信用等级、资本金、并网条件、日照小时数、审核批准手续等准入条件。

       另外,浦发银行绿色信贷政策优先支持省市级以上的国有企业,其次为优质的民营企业。对于项目装机量的大小也有一定的偏好,比如集中式装机不小于10MW,分布式装机不小于5MW等。

      对于光伏制造企业的信贷支持要满足以下条件:首先,要符合工信部的《光伏制造企业规范条件》标准;其次,在装机规模、生产成本方面达到基本的准入条件,如装机和新建电池项目要达到国内先进水平,如单晶转化效率要达到20%,多晶达18%,薄膜达12%等。

     对于浦发银行可以开展全流程投行产品及服务,赵广志也做了详细的介绍,即可从项目规划、建设、运营阶段提供一系列的产品和服务。在规划阶段可提供基础的顾问业务,帮助企业做结构安排,引入一些基金,包括浦发银行自有基金、引入融资租赁公司等;建设阶段,提供项目贷款、债务融资工具、法国开发署(AFD)绿色中间信贷、投资基金托管服务、项目收益票据等;运营阶段则可以提供项目营运期贷款、企业资产证券化、买断或回购型保理及应收账款融资、资产支持票据、碳交易顾问、碳资产抵质押等金融服务等。

 

下为浦发银行投行光伏项目解决方案示例:

      浦发银行可以开展全流程投行产品及服务,即可从项目规划、建设、运营阶段提供一系列的产品和服务:


       ●规划阶段:提供基础的顾问业务,帮助企业做结构安排,引入一些基金,包括浦发银行自有基金、引入融资租赁公司等。

       ●建设阶段:提供项目贷款、债务融资工具、法国开发署(AFD)绿色中间信贷、投资基金托管服务、项目收益票据等;

      ●运营阶段:提供项目营运期贷款、企业资产证券化、买断或回购型保理及应收账款融资、资产支持票据、碳交易顾问、碳资产抵质押等金融服务等。 

     经过不断的创新和实践,浦发银行绿色信贷贷款余额已突破1700亿元,该行旗下绿色产品体系共囊括了五大板块及十大创新产品。其中,五大板块包括能效融资、清洁能源融资、环保金融、碳金融、绿色装备供应链融资。十大创新产品有国际金融公司(IFC)能效贷款、法国开发署(AFD)绿色中间信贷、亚洲开发银行(ADB)建筑节能融资、合同能源管理收益权质押贷款、合同能源管理保理融资、碳交易财务顾问、国际碳保理融资、排污权抵押贷款、绿色PE、绿色债务融资工具。 


       最后,赵广志表示,浦发银行投行部创新产品比较多,关于保险的问题也正在进行研究,比如在项目的组件质量和发行效率保证方面如何跟保险公司合作,如果由保险公司承担一定比例的风险,浦发银行可以对部分企业可以提高贷款比例,以期对项目各方实现双赢。“作为亚行的长期战略合作伙伴,我们会一直支持亚行在中国的清洁能源融资,包括在京津冀地区大气污染防治相关项目,一起为中国绿色化和建设美丽中国做出我行应有的贡献。”

      浦发银行从2006年开始探索发展绿色信贷,于“十二五”初即加入上海碳交易试点单位,是国内第一家发布企业社会责任报告的商业银行,并发布了《浦发银行建设低碳银行倡议书》,以期打造中国金融业的“低碳银行”。

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